ECONOINVEST ANTE LOS VILES SEÑALAMIENTOS FORMULADOS EN SU CONTRA

Quienes formamos parte de Econoinvest, institución financiera con una reconocida trayectoria en el ámbito de las inversiones financieras así como por su amplia labor de promoción del ahorro y la ciudadanía responsable, hemos decidido desmontar las acusaciones formuladas en contra de nuestra institución por parte de voceros de la Comision Nacional de Valores, recogidas programas especiales de Venezolana de Televisión, las cuales forman parte de una campaña de descrédito destinada a poner en tela de juicio la transparencia de nuestras operaciones y a presentarnos como vulgares delincuentes.

Es de hacer notar que tales acusaciones, elaboradas por los interventores y montadas en el canal del estado, violan flagrantemente la constitución al vulnerar garantías tales como presunción de inocencia, derecho a la defensa y a la integridad física y moral, dando el hecho como juzgado y descargando todo el poder del estado contra una institución incapacitada para defenderse.

Por tal motivo, procedemos a ofrecer respuestas puntuales y categóricas a cada uno de estos señalamientos, a fin de demostrar la inexactitud y/o falsedad de los mismos.

Usurpación de identidad
Fieles a nuestro principio de democratización y popularización del ahorro y la inversión en Venezuela, en el año 2007, nuestra institución propuso a uno de sus clientes con sede en la ciudad de Maracaibo y dedicada a la venta directa, abrir cuentas de inversión para sus vendedores a nivel nacional, en una modalidad habitual entre compañías y cajas de ahorro.

Al menos a 1.000 vendedores de dicha empresa se le abrieron cuentas de inversión, pero lo hicieron a través de a misma empresa, Angels, y no en forma individual; es decir, a través de una relación de empresa a empresa, siendo aquella la encargada de entregar la documentación respectiva a los inversionistas. Esta es la razón por la cual se ha mostrado a la opinión pública testimonios de personas que afirman desconocer a nuestra institución como intermediadora de esas operaciones.

Es la situación del caso de la “señora Pinto”, el cual ha difundido ampliamente el canal 8 con el fin de sustentar la descabellada acusación de usurpación de identidad. En tal sentido, queremos subrayar que el Departamento de Prevención y Control de Econoinvest presentó 26 reportes de actividad sospechosa de esa empresa ante las autoridades, como era su obligación.

Tenencia de equipos para hacer cédulas de identidad
Econoinvest no tiene ni tuvo nunca maquinaria alguna destinada a la producción de documentos públicos y mucho menos de cédulas de identidad. Se ha afirmado de forma irresponsable que en nuestras instalaciones se consiguieron dichas máquinas, lo cual es rotundamente falso. Los únicos equipos de producción de material de identificación que posee nuestra empresa es el utilizado para la carnetización e identificación computarizada del personal, que es de uso común en numerosas instituciones con alta nómina de empleados y normas de seguridad interna.

Es de hacer notar que las declaraciones acerca de tenencia de máquinas para forjamientos de documentos de identidad se hacen del conocimiento público en momentos en que el acceso a nuestras oficinas, por un período de más de 10 días, quedó restringido exclusivamente a los interventores, pues éstos impidieron el acceso del personal a sus lugares de trabajo.

Las cédulas que muestran
Las supuestas células falsas encontradas en papel ordinario y utilizadas como pruebas de las infundadas acusaciones, son parte de ejemplos que tomábamos de Internet y usábamos en el curso denominado Introducción al Programa de Verificación de Clientes destinado al entrenamiento del personal, a fines de prepararlo para detectar cédulas falsas. Es tan burda la especie, que tales imágenes se encuentran en Internet por ser parte de una denuncia sobre multicedulados entregada a la Fiscalía por el Partido Solidaridad Independiente en febrero de 2009 y se pueden encontrar en más de 20 blogs, tales como http://solidaridadindependiente.blogspot.com/ y http://noticierodigital.com/forum/viewtopic.php?p=8787661&sid=6ace2d7af45ee902a0ab4745e338f286

Entrenamiento del personal para producir ilícitos
Econoinvest es la institución del país con mayor número de expertos anti lavado de dinero y corrupción, certificados internacionalmente por la Association of Certified Anti-Money Laundering Specialists (ACAMS). Son 16 años de actividad enfocados en la filosofía del empleado accionista, además de ser una institución líder en el concepto de empresa socialmente responsable y del fomento de normas de buen gobierno corporativo. Adicionalmente, la empresa dio oportunidad en el año 2006 a todos sus empleados en convertirse en accionistas, finalizando ese año con mas de 520 accionistas, en su totalidad empleados del grupo.

Logotipos de empresas del Estado y otros entes financieros
Se señala que en nuestra institución fue hallado un archivo de logotipos de empresas estatales y de otros entes financieros, y se pretende hacer ver irresponsablemente que los mismos eran usados para construir documentos oficiales.

Nuestro equipo de profesionales de prevención y control digitaliza (por razones de seguridad) todas las comunicaciones enviadas y recibidas de parte de entes oficiales y privados, por lo cual es posible que dichos logotipos quedaran almacenados en las computadoras destinadas a dichos procedimientos.

Por otra parte, también es cierto que existen logos de instituciones públicas y privadas en algunas computadoras, a fin de hacer presentaciones de mercadeo. No es secreto que Econoinvest fue líder en colocaciones de Bonos, o coadyuvó en los procesos de adquisición de empresas como Electricidad de Caracas, CANTV, Banco de Venezuela, y Fabrica Nacional de Cementos, principalmente, en todo lo referente a la atención a los pequeños accionistas. Lo imposible es que se haya forjado documento alguno.

Una acusación similar se nos hace sobre la tenencia de sellos de organismos públicos, y de igual manera no existe ninguna evidencia que pueda sustentar dicha acusación, ya que la misma es falsa.

Transferencia bancaria
La transacción usada en la denuncia y señalada como ilícita, corresponde a la liberación de una garantía a favor de Bancaribe, por un préstamo otorgado a Econoinvest Capital y no de Econoinvest Casa de Bolsa, empresa intervenida. Cabe destacar que ni los directores están inhabilitados ni Econoinvest Capital, que es la empresa holding del grupo, está restringida en sus operaciones.

La empresa firmaba los cheques pero no los entregaba reteniendo el dinero hasta por 7 meses para dar falsa señal de solvencia.

Tres meses antes de la intervención, la Comisión Nacional de Valores eliminó el principal producto de las casas de bolsas, los llamados "mutuos". Este producto es comparable a las cuentas corrientes o de ahorro de las instituciones bancarias. Tratemos de imaginar la eliminación, de un día para otro, de la figura de la cuenta corriente en los bancos, así como toda la operatividad que debe instrumentarse para entregar a los clientes sus fondos, no sólo por vía de transferencias bancarias, sino también por vía de entrega de cheques.

La eliminación de los mutuos provocó que Econoinvest pagara a 60.000 clientes en menos de dos meses, desembolsos por el orden de 3 mil 300 millones de bolívares fuertes.

Desde el punto de vista financiero y logístico, la misma era una labor muy difícil, pero gracias a la calidad profesional de sus empleados y su estructura tecnológica, se logró la meta establecida por dicha decisión de la Comisión Nacional de Valores. Para darnos una idea de la complejidad de la decisión de la CNV, la empresa realizó un promedio de 600 pagos diarios (18.000 mensuales). En ese corto periodo de tiempo, se fueron cumpliendo las metas de entrega de cheques a nuestros clientes, pero quedaron pendiente de entrega un aproximado de 9.000 cheques, de un universo de 60.000 clientes, los cuales no pudieron ser entregados debido a la intervención, ocurrida en el mes de mayo de este año.

Es importante destacar que la gran mayoría de los cheques que no pudieron entregarse correspondían a clientes que habían cambiado su dirección física, correo electrónico y número telefónico, dificultando su ubicación por parte de nuestros ejecutivos y nuestro Centro de Atención al Cliente.

Cabe destacar que desde el punto de vista contable, al emitir el cheque, efectivamente se reduce el pasivo, pero con él se reduce el activo, por lo que el balance baja en su totalidad sin afectar la solvencia. Es por ello que es errónea la aseveración realizada por las personas a cargo actualmente de la administración de la empresa al decir que se manipula la contabilidad en términos de solvencia. En la medida que se emitían cheques, se dejaba liquidez suficiente en las cuentas bancarias a fin de cumplir con los pagos. Es decir, al momento de la emisión de los cheques, había 24.5 millones de bolívares fuertes, que permitirían cumplir con los cheques en tránsito.

Queda clara la mala intención, desconocimiento y completa impericia por parte de quien hace estos señalamientos del funcionamiento y lectura del balance de una casa de bolsa o sociedad de corretaje.

9000 personas con cheques en tránsito
Falso. Por la eliminación de los mutuos fuimos obligados a emitir cheques a todos los clientes (lo cual fue notificado a la Comisión Nacional de Valores). Posteriormente se comunicó a la clientela que debía retirar sus cheques o, en su defecto, que nos facilitasen una cuenta bancaria a fin de realizarles su respectivo depósito. Cerca de 9.000 cheques es el remanente de los pagos que no se pudieron realizar debido a la intervención acaecida el pasado mayo.

Nuestro Departamento de Operaciones informó desde el primer día de la intervención la existencia de dichos cheques. Existe la prueba escrita de nuestras comunicaciones solicitando la entrega de dichos cheques.

Disponibilidad a la fecha de la intervención, y monto total de los cheques
Este punto ha sido ampliamente explicado, pero consideramos importante la reiteración: Existen en la institución activos suficientes para cubrir los pasivos de los clientes. Sólo que los mismos se encuentran en bonos públicos o acciones, ya que por ley, las casas de bolsas no pueden tener efectivo en sus cuentas con los clientes como los bancos, en virtud de que la Comisión Nacional de Valores nos obligaba a tener acciones o bonos para cubrir el dinero de los clientes.

Cuando el ente interventor afirma que debe vender activos para pagar a los clientes, no puede entenderse que se va a proceder a vender, por ejemplo, tres casas, dos oficinas, un carro, sino las propias acciones o bonos destinados para eso y específicamente asignada a cada cliente. La principal bondad de esto es que dichos activos son de inmediata liquidación, si así lo desea el cliente o inversionista.

Sin dejar claro este punto, dicha afirmación difundida por el ente interventor, luce tendenciosa.

Econoinvest solicitaba a los clientes que firmaran poderes a nombre de ellos
Información tendenciosa. La Comisión Nacional de Valores aprobó todos y cada uno de los productos, contratos y documentos que las Casas de Bolsa firmaban con sus clientes. En consecuencia, autorizó la utilización de las figuras jurídicas que sirvieron para expandir y ofrecer los beneficios de invertir en títulos del Estado a personas que antes no tenían acceso a los mismos. Dentro de tales productos se encuentra la cuenta de corretaje bursátil, la cual permitía al cliente escoger si se otorgaba poder a la empresa para hacer más ágil y efectivo sus requerimientos. Era una decisión libre por parte del cliente. De esta manera, para el buen funcionamiento de la cuenta de corretaje, el cliente tenía la opción de otorgar un poder a las casas de bolsas para abrir cuentas bancarias, fideicomisos o cuentas de corretaje en caja de valores. Esto se usa solamente para facilitar los pagos y depósitos a favor del cliente. Tal estándar, local e internacional, se utiliza con la autorización respectiva por parte del cliente, y es práctica común del mercado de valores y de la banca venezolana en general, no de Econoinvest solamente.

Utilización de menores de edad para comprar títulos valores
Información tendenciosa. Los padres siempre piensan en el futuro de sus hijos. La inversión en acciones o bonos a largo plazo es una forma de hacerlo, permitiendo que los hijos puedan tener un ahorro para sus estudios o necesidades futuras. Así como antes abrían una cuenta de ahorros en un banco y les regalaban una alcancía para guardar el sencillo que les sobraba y luego depositaban en la cuenta de ahorro.

Es importante subrayar el componente de largo plazo de este mecanismo, debido a que en ningún momento sirve para un propósito de corto plazo. Este elemento permite verificar que la legalidad de esta práctica está clara. Está además el componente de que con esta figura se hicieron inversiones en Venezuela y no se trataba de una fuga de dinero. Ambos elementos forman parte del lema de la empresa: promover el ahorro y la inversión en el país a largo plazo.

Los mismos directivos, empleados y clientes de la institución, utilizan esta figura de inversión para sus hijos. Ninguna de estas cuentas se puede movilizar hasta su mayoría de edad. Es decir, esta figura encaja perfectamente en el enfoque de nuestra empresa de promover la cultura del ahorro a largo plazo.

Oferta de becas para firmar bonos
Falso. Los directivos del grupo becaron a título personal a estudiantes de escasos recursos en las universidades Católica Andrés Bello, Metropolitana y Simón Bolívar. Estos estudiantes no compraban ningún titulo valor, sólo recibían las becas y el fondo de ese dinero permanece en el fideicomiso donde se paga a nombre de la universidad respectiva.

Los directores dejan deuda por Bsf. 80 millones
Falso. En los balances, al cierre de abril, se deja constancia de la situación patrimonial de la empresa y de sus activos. Los propios interventores han reconocido que no existe problema patrimonial en la empresa. Los directores mantenían saldos positivos y acciones y bonos en sus portafolios y cuentas personales de corretaje bursátil.

Compra de obras de arte por parte de dueños de Econoinvest a costa del patrimonio de la empresa

Este hecho se ha querido explotar como un asunto de peculado, pero vale destacar que los directores, al igual que los 60.000 clientes que tiene la casa de bolsa, mantenían portafolios de inversión y podían solicitar pagos a terceros previa verificación por p&c (origen y destino de fondos). En el caso de las compras de obras de arte por parte de los directores, las mismas fueron pagadas con cheques emitidos por Econoinvest Casa de Bolsa pero debitados del portafolio del cliente (el director, en este caso), y en ningún momento era dinero de Econoinvest Casa de Bolsa.
Este punto desmiente una acusación grave hecha sin ningún fundamento, la cual denota, no sólo la mala fe, sino el desconocimiento de los productos de una casa de bolsa.

Gastos en aviones y mantenimiento
Al igual que en el punto anterior, se pagaba con cargo al portafolio del director, no a la cuenta de Econoinvest. Todos los clientes conocen perfectamente el uso y las facilidades que brinda una cuenta de corretaje bursátil.

Los interventores no han despedido personal
Los interventores afirman que ellos no han despedido personal, y que en cambio se han presentado 137 renuncias. Es pública y notoria la campaña de intimidación llevada a cabo por parte de la interventora hacia los empleados, quien amenazaba con privar de libertad a quien ella considerase que no colaboraba. La reciente detención, sin ninguna causa legal, de la vicepresidenta de Recursos Humanos, y las órdenes de captura a todos los vicepresidentes y varios gerentes de la empresa, son una muestra de la manifiesta persecución.

Este punto es delicado y debería ser investigado por la autoridades, dado el inmenso daño moral, económico y psicológico infligido por la persona a cargo de la intervención a una inmensa cantidad de familias venezolanas.

Intento de poner en tela de juicio la moral de Econoinvest
La respuesta y preocupación de los directivos, empleados y accionistas de nuestra institución por dar respuesta rápida y segura a sus clientes tras la intervención, dan muestra de la integridad de su gente. La promoción de valores ligados al ahorro y la inversión durante más de 10 años son ejemplo de la creación de conciencia en torno al bienestar de las personas. La Fundación para la Cultura Urbana es una muestra fehaciente de la preocupación del Grupo por lograr mejores espacios destinados para la cultura en la ciudad. Más de 100 libros sobre diversos géneros literarios, y ensayos relacionados con la ciudad, son prueba de esto.

Los cursos de finanzas personales dictados a lo ancho y largo del país, destinados a educar a las personas en el sano manejo de su economía en el hogar, son muestra del sentido de responsabilidad social de sus ejecutivos.

Tenemos la conciencia limpia
Hemos sido auditados en incontables oportunidades por los verdaderos expertos a nivel mundial, obteniendo calificaciones sobresalientes por nuestra responsabilidad y transparencia. La propia Comisión Nacional de Valores reconoció que ya venían realizando inspecciones a Econoinvest durante el proceso de desmontaje de los mutuos, el cual se realizó entre los meses de febrero y abril, y posteriormente se realizó una veeduría con el objeto de revisar las operaciones del mercado alternativo, y en ninguna de las supervisiones se detectaron irregularidades. De hecho, el auditor del ente regulador realizó un informe durante el mes de abril donde se hacia énfasis en el buen cumplimiento de Econoinvest en el desmontaje de los mutuos.

Durante el proceso de veeduría se informó a diario el mecanismo de formación de precios en el mercado de Ticc y arbitraje de títulos valores, así como la estructura de negociación y se mostraban todos los clientes que operaban diariamente sin ninguna objeción o recomendación por parte de la Comisión Nacional de Valores.

El propio Banco Central de Venezuela, solicitó información en tres oportunidades en relación a las colocaciones de Bonos Cambiarios sin que se recibiera ningún llamado de atención al respecto.

En varias oportunidades hubo comunicación con el presidente de la Comisión Nacional de Valores. La primera durante el mes de diciembre, cuando se solicitó con carácter de urgencia la base de datos de todos nuestros clientes. Por ser dicha información de carácter confidencial, la remitimos sin los detalles específicos de cada cliente, aunque finalmente, y ante la presión del ente, dicha información debió ser entregada. Vale la pena destacar que tal solicitud fue realizada a todas las casas de bolsa y sociedades de corretajes, quienes tuvieron que cumplir de igual manera con el mencionado requerimiento

Vale subrayar que ha sido política permanente de nuestra institución, resguardar la confidencialidad de las inversiones de nuestros clientes, a fin de evitar que dicha información pueda ser utilizada por terceros de manera inescrupulosa, como en casos de listas notoriamente conocidas por la opinión pública.

Durante el proceso de veeduría, hubo otra comunicación telefónica debido a que el presidente de la Comisión Nacional de Valores ordenó el cese de las operaciones en el mercado alternativo, decisión que tendría posibles repercusiones en las políticas públicas, tal como se lo hicimos saber, ante lo cual, agradeciendo nuestras sugerencias, dejó sin efecto la orden inicial.

Tenemos la conciencia limpia
Desde el principio estuvimos tan seguros del manejo virtuoso de nuestro negocio que, pese a los alertas de amgos y relacionados en el sentido de seguir el ejemplo de otros que se marcharon del país, nosotros nos quedamos. El propio día del allanamiento, uno solo de los directores se encontraba en la oficina. Todos los demás estábamos fuera. Y nos apersonamos de inmediato para dar la cara, conscientes del pulcro manejo de nuestras obligaciones, porque para nosotros Econoinvest Casa de Bolsa no constituía un simple negocio sino la razón vital de nuestras vidas.

Hacemos un llamado a todos nuestros clientes, amigo y relacionados a estar atentos de lo que ocurra en la empresa, toda vez que aparte del dinero que comprende los montos de inversión de nuestra nutrida clientela, a fecha de la intervención, Econoinvest Casa de Bolsa, nuestra empresa, tenía un patrimonio de 380 millones de bolívares fuertes.